Франшиза автоломбарда Автозайм | Франчайзинг займов под залог ПТС | Цены, условия и отзывы

Практика и опыт создали франшизу «Автозайм»

Взрывной рост залогового кредитования уже 7 лет

Сеть партнеров – заработок без собственных вложений

Описание
Расчет прибыли
Требования
Преимущества

Описание франшизы автоломбарда «Автозайм»

Франшиза «Автозайм» – бизнес-модель по выдаче займов под залог ПТС/авто, которая создавалась из практики, опыта и после собственного масштабирования. С 2013 по 2016 год в формате автоломбарда (площадки, где авто остается на время пользования заемными средствами). Трансформация с 2016 года работы в формат клиентского офиса (займы под залог ПТС, без необходимости хранить авто на стоянках). Наш практический опыт управления собственными офисами поможет Вам быстрее стартовать и сразу получать оговоренный доход. Все ошибки мы уже допустили, и смогли минимизировать риски их повторного возникновения у наших франчайзи.

Главным преимуществом является подход: вы можете регулировать свой доход – выдавать займы из своего портфеля или сотрудничать с лидерами отрасли залогового кредитования на эксклюзивных условиях и выдавать их деньги. Во всех наших пакетах мы берем на себя работу по привлечению клиентов из интернет-каналов на постоянной основе (маркетинг, колцентр, поддержка). Поэтому малочисленные города до 200 000 населения не дают возможности реализовать весь потенциал. На сейчас еще свободны 30 городов России под открытие – с максимальной привлекательностью ROI от 59 до 80% в год на каждый выданный рубль. Больше заработать не получиться, но мы правда старались.

Как работает бизнес

У людей есть потребность срочно получить деньги. В большинстве случаев, им уже отказали в банках, не нашли у знакомых и необходимая сумма больше той, что предлагают «микрозаймы до зарплаты».
Благодаря грамотно настроенной интернет-рекламе потенциальный клиент попадает на конверсионные сайты, оставляет заявку или звонит на горячую линию (или попадает от вебмастеров/кредитных брокеров/лидогенераторов в единый колцентр).
Колцентр собирает необходимые данные для предварительного решения (небольшая анкета). Рассмотрение 20-30 минут, чтобы узнать ответ еще до визита в офис. Решение сообщает менеджер из города местонахождения.
Клиент приезжает в офис с тремя документами ПТС, СТС и паспорт, менеджер дозаполняет заявку по форме, сканирует документы и фотографирует авто.
Происходит выдача займа через партнеров или собственных средств, заемщик продолжает пользоваться своим авто. Вся процедура занимает около часа.
Вы получаете доход с доп.продуктов (страховки/комиссии) – всегда, проникновение 85 — 90%. Если выдаете собственные деньги – процентный доход 72 — 120% годовых, если выдаете деньги партнеров – разово 4 — 8% от суммы займа.

Инвестиции, необходимые для открытия автоломбарда «Автозайм»

Стартовые инвестиции: от 450 000 рублей

Паушальный взнос: от 175 000 рублей
Открытие юридическго лица: 23 000 рублей
Аренда офиса (1 месяц): 35 000 рублей
Ремонтно-отделочные и подготовительные работы: 20 000 рублей
Рекламные материалы: 30 000 рублей
Офисная техника: 42 000 рублей
Система безопасности: 12 000 рублей
Мебель и канцелярия: 58 000 рублей
Капитал для выдачи займов: не обязательно
Рекламный бюджет (1 месяц): от 50 000 рублей

Срок окупаемости: 3 — 6 месяцев
Средний оборот в месяц: от 1 000 000 рублей
Роялти: фиксированная сумма, зависит от населения города

Город 150 — 300 тысяч жителей – 15 000 рублей в месяц
Город 300 — 600 тысяч жителей – 30 000 рублей в месяц
Город 600+ тысяч жителей – 50 000 рублей в месяц
Первые 3 месяца каникулы, роялти оплачивается с 4-го месяца

Паушальный взнос: в зависимости от выбранного пакета

Пакет «Базовый»:

Право использовать бренд «Автозайм».
Юридическая/бухгалтерская помощь на этапе открытия юр.лица для работы через партнерскую сеть.
Руководство по управлению Франшизой «Автозайм»: концепция компании, миссия, описание бизнес процессов и услуг автоломбарда, пошаговое руководство к организации бизнеса, финансово-управленческий учет, инструкции и стандарты работы офиса, организация рабочих мест.
Брендбук: Корпоративная идентичность. Правила визуальной идентификации торговой марки, включает в себя: цветовые решения, виды логотипов, шрифты, дизайн решения офиса, дизайн решения сайта, фирменный папки, визитки, сувенирная продукция.
Производитель трекеров/маячков для отслеживания залоговых объектов. Оплата за устройства идет напрямую производителю.
Модульное обучение на онлайн платформе для работы с партнерской сетью.

Бесплатно для всех франчайзи

Пакет «Trade in»: включает все пункты из пакета «Базовый» и дополнительно:

Предоставление доступа к эксклюзивной сети партнеров «Автозайм» — выдача займов без собственных средств.
Создание сайтов и привлечение клиентов по бесплатным интернет-каналам (SEO).
Предоставление единого колцентра для привлечения клиентов.
Обеспечение клиентского потока, создание и ведение рекламных каналов в интернете. Рекламный бюджет оплачивается отдельно.
Создание и брендирование аккаунтов в соц сетях (без ведения).
Внедрение системы Битрикс-24 или Trello для учета клиентов.

Паушальный взнос: 200 000 рублей

* Для покупки пакета Trade in нужно иметь действующие предприятие/офис (Автоломбард, Лизинговую компанию, МКК/МФК, КПК), которое занимается залоговым кредитованием

Пакет «Легкий старт»: включает все пункты из пакета «Базовый» и дополнительно:

Предоставление доступа к эксклюзивной сети партнеров «Автозайм» — выдача займов без собственных средств.
Руководство по поиску и оборудованию офиса (оценка локации, брендиро- вание помещения, организация пространства, закупка мебели и орг.техники).
Обеспечение клиентского потока, создание и ведение рекламных кана-лов в интернете. Рекламный бюджет оплачивается отдельно.
Предоставление единого колцентра для привлечения клиентов.
Создание сайтов и привлечение клиен- тов по бесплатным интернет-каналам (SEO).
Создание и брендирование аккаунтов в социальных сетях (без ведения).
Внедрение системы Битрикс-24 или Trello для учета клиентов.

Паушальный взнос: 350 000 рублей,
(дополнительная скидка 50%, если без ежемесячного клиентопотока и колцентра)

Пакет «Доходный бизнес»: включает все пункты из пакета «Базовый», «Легкий старт» и дополнительно:

Помощь в открытии лизинговой компании, предоставление шаблонов документов по финансовой аренде. Регистрация залога.
Модель скоринга — платежеспособность заемщика. Работа с БКИ — скоринговый балл, кредитные истории и дополнительные проверки.
Модель скоринга — оценка залогового объекта. Определение рыночной стоимости транспортного средства.
Еженедельные онлайн совещания/митинги по разбору работы офиса.
Приоритетная линия поддержки франчайзи (понедельник/четверг с 9:00 до 18:00 по Мск).
Выезд фокус-группы в ваш город для запуска офиса, обучения персонала и руководителей.
Изъятие авто в случае просрочки по действующим клиентам. Оплата от 30 000 до 40 000 за удачное изъятие.
Индивидуальный программный продукт «Автозайм» для подготовки документов, расчета платежей и учета клиентов.
Настройка IT инфраструктуры: телефония, внутренние номера, корпоративная почта.
Подбор персонала дистанционно (размещение вакансии, отбор кандидатов, проведение собеседований с hr- специалистом).
Подбор и обучение сотрудников на месте (повторные собеседования с успешными кандидатами, индивидуальное обучение сотрудников).

Паушальный взнос: 950 000 рублей,
(дополнительная скидка 50%, если без ежемесячного клиентопотока и колцентра)

Иные текущие платежи: разово 1% от суммы выданного займа в пользу «Автозайм» (только при выдаче партнерских денежных средств)

ПРЕЗЕНТАЦИЯ >>>

История компании «Автозайм»

Период 2013
Мы начали работу с изучения всех действующих и потенциально успешных продуктов на финансовом рынке РФ, Европы и Азии. Основным направлением, которое показывало высокий доход и набирало популярность, буквально выстрелило, оказалось «payday loans», они же займы до зарплаты. Главными недостатками оказались высокая конкуренция и кричащие негативные отзывы заемщиков в РФ.

Период 2014 I-II квартал
Для запуска бизнеса выбрана ниша залогового кредитования: «займы под залог авто», создан бренд и название «Автозайм». От просчета идеи до открытия первого автоломбарда в г.Новочеркасск (Ростовская область) прошло 3 месяца, площадка на 50 машиномест.

Период 2014 III-IV квартал
На протяжении первого года производился боевой запуск и откладка, улучшение бизнес-процессов, эксперименты с условиями продукта: процентной ставкой и способами погашения. Постоянно производилась улучшение и доработка алгоритмов оценки автомобиля. Открыта вторая площадка в г.Новочеркасск на 80 машиномест.

Период 2015
Получив достаточно практического опыта в оценке автомобилей, принято решение запустить второе направление бизнеса – продажа БУ автомобилей под брендом «Автомаркет». Подготавливается идея выкупа и перепродажи авто на вторичном рынке. Открываются еще два автоломбарда в Батайске и Ростове-на-Дону.

Период 2016
Происходят изменения в залоговом кредитовании, на рынке появляется новый лидер c займами под залог ПТС (авто остается у заемщика). По итогам стратегических сессий принято решение масштабировать сеть офисов «Автозайм», переходить на модель выдачи займов через крупных федеральных партнеров, но в своих представительствах. Открываются дополнительно 4 офиса на юге России.

Период 2017
Упаковка бизнеса в франшизу под брендом «Автозайм». Подключение дополнительных партнеров для выдачи займов, открытия в новых регионах. На конец года уже 11 собственных офисов. Открывается лизинговая компания для выдачи собственных денежных средств.

Период 2018
Продажа первой франшизы. Улучшение внутренних инструментов работы офисов: запуск CRM-системы для back и front-офисов, разработка единой платформы и стандартов обучения сотрудников. Масштабирование направления продажи БУ автомобилей: получение аккредитации в 10+ банках для оформления кредитов. Окончательный переход на интернет-каналы привлечения клиентов.

Период 2019 I-II квартал
Разработка идеи привлечения инвестиций для выдачи собственных денежных средств под залог ПТС. Сбор информации, разработка фин.модели и скоринг алгоритмов. Обновление сайта carzaem.ru, масштабирование интернет-рекламы и подключение сквозной аналитики Roistat. Увеличение ежемесячно выдаваемых новых займов через партнеров до 400+ с общей суммой 75+ млн рублей (в офисах «Автозайм»).

Планы на период 2019 III-IV квартал
Выполнение работ по плану/приросту онлайн-заявок на 50%. Увеличение общего кол-ва офисов до 30 единиц — это позволит покрыть все самые крупные регионы РФ. Привлечение инвестиций в размере 100 млн рублей на конец года для выдачи собственных займов под залог ПТС.

Планы на период 2020
Масштабирование бренда «Автозайм» до 40 офисов с ежемесячной выдачей портфеля размером 200 млн рублей. Из них минимум 30-35% выдача собственных денежных средств, привлеченных от инвесторов. Полная автоматизация бизнес-процессов выдачи и погашения займов.

Бизнес-модель франшизы «Автозайм»

Пример открытие офиса с пакетом Доходный бизнес (750 население города, собственный кредитный портфель 8 млн рублей). Выдача займов на 5 млн рублей в месяц (23 шт, 8 из своих и 15 из партнерских). Показатели с 4го месяца работы

Затраты на запуск	Ежемесячные постоянные затраты
Паушальный взнос: 950 000 (возможна скидка 50%)	Рекламный бюджет: 110 000
Открытие юр.лица: 23 000	Аренда офиса: 35 000
Аренда офиса: 35 000	Интернет, телефон, IT: 2 000
Ремонтно-отделочные и подготовительные работы: 20 000	Обслуживание офиса (канцеляция, вода и прочее): 5 000
Рекламные материалы: 30 000	Проверка заемщиков/авто: 10 000
Офисная техника: 42 000	Эквайринг за перевод средств заемщику: 34 720 (2% от выданной суммы собственных займов)
Безопасность: 12 000	ЗП Менеджеров: 80 000 рублей (за 2х сотрудников, график 2х2)
Мебель и канцелярия: 58 000	ЗП Бухгалтера: 12 000 рублей (аутсорсинг)
Маячки для авто: 260 000 (6 500 1 шт)	ЗП Юриста: 12 000 (аутсорсинг)
Капитал для выдачи займов: 8 000 000	Роялти: 50 000 (3 месяца бесплатно, с 4-го оплачивается)
Итого: 1 430 000 (без капитала)	Итого: 350 720

Ежемесячно выдаваемые займы	Ежемесячные доходы
Общее кол-во выданных займов: 23	Комиссия/страховка за оформление займов: 300 000
Выдано займов через партнеров: 15	Вознаграждение партнера за привлечение клиетов: 162 750
Выдано собственных займов: 8	Проценты по собственным выданным займам: 560 000
Средняя сумма займа: 217 000 рублей	Штрафы по собственным выданным займам: 84 000
	Продажа изъятых авто: 120 000
	Невозврат собственных займов: -84 000 (15% от выданных)
	Итого: 1 142 750

Требования к покупателям франшизы «автозайм»

Иметь опыт управления бизнесом или работы на руководящей должности.
Преимуществом будет опыт работы в финансовой организации / автобизнесе.
Для работы необходимо будет зарегистрировать минимум одно, максимум 2 юр.лица.
Знакомство с франчайзи в управляющем офисе.
Инициативные предприниматели, которые хотят собственный бизнес на финансовом рынке.
Рассматриваем кандидатов, которые готовы погружаться и совместно разбирать бизнес-модель, способных дать обратную связь и делиться опытом.

Требования к помещению по франшизе «автозайм»

С 2016 года используем формат клиентского офиса в бизнес-центрах (не нужна площадка для хранения автомобилей).
Расположение в центральной части города с доступной парковкой, может быть не первый этаж/не нужен отдельный вход.
Подходят помещения от 20 квадратных метров, выполняется быстрый косметический ремонт и обустройство офиса в корпоративном стиле.
Часть пространства – рабочая зона менеджера, вторая часть – клиентская зона.
Сроки подготовки офиса – 7-14 дней с поиском помещения, стоимость от 160 000 до 250 000 рублей «под ключ».

Преимущества франшизы «Автозайм»

Обладаем экспертизой
Сотрудники «Автозайм» больше 5 лет создавали, тестировали и улучшали бизнес-модель по выдаче займов под залог ПТС/Автоломбард. Успешно прошла трансформация финансовых продуктов – с повышением доходности. Теперь мы готовы этим делиться и работать вместе.
Конкуренты = Партнеры
С 2016 года мы начали контактировать и работать с конкурентами рынка залогового кредитования. За этот период получилось поработать с 40+ партнерами разного уровня, которые готовы выдавать свои деньги и платить нам вознаграждение за приведенных клиентов. Это лизинговые компании / МКК / МФК / Автоломбарды. С большинством мы работаем до сих пор на эксклюзивных условиях.
Обеспечиваем клиентами
Всегда работаем на перспективу, поэтому обеспечиваем всех наших франчайзи готовыми заявками, которые прошли через единый колцентр. Зачем вам тратить деньги на тестирование рекламных каналов, если мы уже потратили свои? И нашли самые эффективные.
Эксклюзивность бренда
Открывая каждый новый город под брендом «Автозайм», мы уже знаем финансовую модель, все воронки и список партнеров. Долго работая на рынке залогового кредитования – получается поддерживать хорошие связи, узнавать/делиться опытом, региональными особенностями.
Результативность
Наши результаты говорят сами за себя. Мы смогли масштабировать собственную сеть офисов, теперь это делаем и для франчайзи. В 2019 году – мы ежеквартально выдаем 200-230 млн рублей (собсвенные+партнеры). Это только новые привлеченные клиенты.